黒猫のアメリカ株投資

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NISA口座の注意点

 

NISAとは?
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NISAは配当益や、株式売却益が無税になる、大変お得な制度です。

(年間120万円、最長5年間)

金融庁HP NISAとは

投資初心者にはオススメのHPです。国のHPですから安心ですね。NISA以外にも株用語や投資について詳しく解説されています。

www.fsa.go.jp

NISAの注意点

NISA口座で運用していても、ある設定を間違えると配当益に税金が、かかりますので注意して下さい。

それは、配当の受取方法です。

必ず受取方法は、株式数比例配分方式にして下さい。

(株式数比例配分方式とは、証券口座で配当金や売却益を受け取る方法)

 

これ以外にも、指定銀行口座などの受取方法がありますが、配当益に税金20%が、かかります。(所得税+復興特別所得税)

 

折角NISAで運用していても、税金を取られると、勿体無いですから、注意して下さいね。

 

また、NISAで購入した株が5年間経過すると、自動的にご自身が運用されている証券口座に移行されます。

それ以後に株を売却すると当然、売却益に税金が、かかるようになります。

対策として、選択肢は3つあります。

①非課税期間終了前に売却

②諦めてご自身の証券口座に移行する。

③ロールオーバー(5年間無税)

 

3番目のロールオーバーとは、

5年間の非課税期間が終わった後、翌年の非課税枠を利用してそのままNISA口座内で保有することです。このことをロールオーバーといいます。

ただしロールオーバーを利用すると、翌年分の120万円分からロールオーバーした金額が差し引かれます。翌年のNISA枠を消費してしまうデメリットもあります。

 

以上NISAの注意点でした。